Без паспорта в банке можно будет обменять до 40 тысяч рублей

Идентификация личности не является обязательной при обмене или замене банкнот на сумму до 40 тыс. рублей, такой законопроект 1 июня приняли в первом чтении депутаты Госдумы РФ.

Данный законопроект вносит поправки в закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Теперь финансовые организации могут по своему усмотрению требовать паспорт у клиента, который хочет заменить поврежденные купюры или обменять банкноты различных достоинств на общую сумму не более 40 тыс. рублей. Обязательное требование документа, идентифицирующего личность, законопроект снимает.

Если же сумма составляет 40–100 тыс. рублей, то идентификация клиента нужна, но допускается ее упрощенная форма.

Сейчас же все финансовые организации (ломбарды, банки, страховые фирмы) обязаны провести идентификацию клиента перед тем, как брать у него деньги, если сумма операции превышает 15 тыс. рублей.

Также указанные организации не обязаны идентифицировать человека, если он покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 тыс. рублей; если он покупает ювелирные изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тыс. (до 200 тыс., если расплачивается по карте) рублей.

Законопроект был внесен на рассмотрение в Думу еще в феврале преседателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и другими депутатами и сенаторами.