Лондон обвинил цифровые банки в потворстве обходу санкций

Британские онлайн-банки — претенденты должны сделать больше, чтобы предотвратить злоупотребление своими лицами, уклоняющимися от санкций, заявила в отчете контроля над финансовыми преступлениями пресс-служба Управления по финансовому поведению (FCA) 22 апреля. Документ размещен на сайте ведомства.

Пресс-служба регулятора заявила, что FCA обнаружило слабые места при проверке клиентских рисков при привлечении новых клиентов. В некоторых случаях банки-претенденты с самого начала не проводили оценку клиентских рисков. В частности, регулятор напомнил о своей стратегии, опубликованной 7 апреля, согласно которой, банки должны адаптировать свои системы с учетом повышенного риска уклонения от антироссийских санкций.

FCA при этом не назвала ни одной фирмы, но заявила, что ее обзор был сосредоточен на шести банках-претендентах, половина из которых были онлайн-банками. В совокупности эти компании обслуживают более 8 млн клиентов. В обзор не вошли эмитенты электронных денег и поставщики платежных услуг, такие как Revolut и Wise.

«Не может быть компромисса между быстрым и легким открытием счета и надежным контролем над финансовыми преступлениями. Банки-претенденты должны учитывать результаты этого обзора и продолжать совершенствовать свои собственные системы финансовых преступлений для предотвращения вреда», — следует из отчета.

Лояльные к финтеху правила в Великобритании позволили процветать многочисленным кредиторам, включая Monzo и Starling. Но регулирующие органы все больше опасаются, что некоторые из этих новых участников осуществляют более слабый контроль, чем у известных банков, учитывая, что их платформы предназначены для того, чтобы сделать подачу заявки на счет или кредит быстрее и проще.