Банкам разрешат обмениваться идентификационными данными пользователей

Законопроект, позволяющий банкам, входящим в банковский холдинг, обмениваться идентификационными данными пользователей, опубликован сегодня, 1 августа, на сайте Правительства РФ.

«Законопроектом закрепляется возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг), являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», — говорится в проекте закона.

Также устанавливается, что правила, по которым будет осуществляться обмен идентификационных данных внутри холдинга, будет разрабатывать головная кредитная организация холдинга.

«Принятие законопроекта будет способствовать регулированию отношений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», — отмечается в документе.

Напоминаем, что в России утвержден план мероприятий по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, в том числе направленный против незаконной финансовой деятельности. 16 февраля 2017 года между Генеральной прокуратурой и Центральным банком РФ было подписано соглашение о взаимодействии, позволяющее координировать деятельность ведомств по противодействию финансовым махинациям и оперативнее рассматривать сомнительные банковские операции.