Экономист объяснил намерение Центробанка собирать данные о переводах физлиц

Анализом переводов физических лиц Центробанк планирует бороться с различными видами нелегального бизнеса, предположил директор Института финансов и устойчивого развития Российской академии народного хозяйства и госслужбы при Президенте Российской Федерации, доктор экономических наук Андрей Марголин в комментарии ИА Красная Весна.

К таким видам бизнеса можно, например, отнести сомнительные операции с криптовалютой, деятельность онлайн-казино, прием платежей на личные карты сотрудников компании.

Эксперт отметил, что в соответствии с рекомендациями Центрального банка особое внимание будет обращаться на людей с большим количеством и суммами переводов. В числе критериев подобного внимания факт наличия более 10 переводов в день или 50 в месяц, а также объемы операций более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн. руб. в месяц.

«Реализуя свою контрольную функцию, Центральный банк хотел бы видеть природу этих периодов — насколько они вписываются в рамки закона, откуда эти деньги, что финансируется», — подчеркнул эксперт.

Он отметил, что нужно посмотреть, как эта инициатива будет применяться на практике. «Я не вижу тут идеи изначально применять какие-то репрессивные меры. Речь идет о том, чтобы пытаться перекрыть каналы таких платежей, которые могут быть за пределами закона», — заявил Марголин.

Эксперт уверен, что переводы, совершающиеся в рамках правового поля, интересовать Центробанк не будут.

Напомним, несколько дней назад СМИ сообщили о введение Центробанком новой отчетности для кредитных организаций о транзакциях между гражданами России. В сообщении уточнялось, что мониторинг этих данных начнется с января 2022 года.

Позднее Центробанк опроверг эту информацию. «Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотального контроля за операциями физических лиц», — сообщили в пресс-службе банка.