Адвокат: банки блокируют переводы из-за необычного поведения граждан РФ
Большие проблемы возникнут из-за аномального поведения граждан при работе с банками в России, такую позицию относительно блокировок выразил адвокат из межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин, 27 января его высказывания цитирует РИА Новости.
Как объясняет правозащитник, сотрудники банка подозрительно относятся к непривычным объемам транзакций, рассматривают внимательно время суток ее совершения, а также вызывает интерес устройство, с которого передача осуществлялась.
Отдельными причинами для блокировки транзакций будет считаться частота операций или ее субъект. Так, например, особо проверять будут переводы в объеме одного миллиона рублей от субъектов, которые более 20 тысяч никогда не пересылали.
«Повторюсь, точных параметров, при какой разнице с „обычным переводом клиента“ конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не раскроет», — подчеркнул Пашин.
С начала наступившего 2026 года число временно заблокированных карт и счетов физических лиц увеличилось до двух-трех миллионов, хотя ранее в месяц число составляло около 330 тысяч. Помимо ограничения переводов по картам, жаловались на блокировку клиенты, осуществляющие закупки на маркетплейсах. Специалисты поясняют такое поведение банков расширением причин, по которым определяются сомнительные акции.
Ранее разработчик из IT-компании One Inc Сергей Гасилов отмечал, что на принятие решения банка об одобрении осуществления перевода влияет много факторов, имеющих отношение к конкретным обстоятельствам. Эксперт пояснил, что согласие на обработку или отказ провести перевод принимает банковская система, рассматривая не только номер карты, объем средств и магазин. Система учитывает число транзакций за последнее время, аномалии поведения клиента и территориальную привязку IP, где проводится транзакция. Иногда безопасная операция, проведенная накануне, может показаться подозрительной на следующий день.
Напомним, до этого уже писали, что есть большая проблема с миграцией. Правоохранительные органы ведут активную работу в борьбе против этого явления. В статьях рассказывали об организации, изготавливающей поддельные документы для мигрантов. Оперативники провели успешное задержание группы, имеющей специальное оборудование для изготовления фальшивок. На сегодня начато уголовное дело с расследованием.
