НКО в Нидерландах запрещено открывать счета в банке ING

Ассоциации и фонды, в том числе благотворительные, не смогут открыть банковский счет в банке ING как минимум до конца этого года, заявил представитель банка, 19 августа сообщило издание NL Times.

По словам представителя, в настоящее время у банка недостаточно сотрудников для проведения тщательной проверки этих клиентов и их «сложных юридических форм». В то же время банки должны проводить проверку на соблюдение правил предотвращения отмывания денег.

Представитель банка пояснил, что приходится выяснять множество деталей, когда организация хочет стать одним из клиентов ING. «Например, какова цель счета? Или кто является конечными бенефициарами?» — как пояснил представитель, ответы на эти вопросы не всегда очевидны у некоторых организаций в зависимости от их организационно-правовой формы.

Отмечается, что ассоциации и фонды, которые уже являются клиентами ING, могут остаться клиентами банка, но им придется платить больше. ING хочет переложить на них часть расходов по проверкам на отмывание денег. В настоящее время банк взимает €3 в месяц, но с сентября это будет €7,50.

Как поясняют в банке, в последние годы ING усилил свои действия по изучению клиентов и отслеживанию транзакций. Отчасти это связано с законами и правилами, но также и с тем, что преступники становятся все более и более изобретательными. ING направит больше сотрудников и выделит больше ресурсов для исследования новых клиентов, что также приведет к увеличению затрат.