Росфинмониторинг предложил удвоить срок давности по антиотмывочным статьям
Срок давности привлечения к административной ответственности за два вида нарушений законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) необходимо увеличить с трех до шести лет, предложили в Росфинмониторинге, 30 сентября пишет РБК.
Законопроект, который ведомство вынесло на общественное обсуждение, касается части 4 статьи 15.27 и статьи 15.27.3 КоАП, уточняет издание. Первая из них действует в отношении организаций, работающих с денежными средствами (как правило, это банки), и их руководителей, когда нарушение привело к легализации доходов или финансированию терроризма либо экстремизма, но уголовного преступления в нем нет. Штраф по этой статье составляет от 30 тыс. до 50 тыс. руб. для должностных лиц и от 500 тыс. до 1 млн руб. для юридических лиц.
Вторая статья, как говорится в публикации, наказывает юрлица за сделки с деньгами или имуществом, полученными преступным путем, если они совершены «в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению» ими. Штраф в этом случае может достигать трехкратной суммы денег или стоимости имущества, ставших предметом правонарушения, а у нарушителя могут конфисковать имущество и приостановить его деятельность на срок до 30 дней.
По данным пояснительной записки, нужные для административного дела сведения появляются лишь после долгого предварительного расследования, судебного следствия и вступления приговора в силу. Поэтому, как считают авторы проекта, нынешний трехлетний срок «ограничивает возможность своевременного выявления» таких нарушений и «снижает превентивный потенциал» антиотмывочного регулирования.
Управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов полагает, что поправка прежде всего даст больше времени для привлечения банков к ответственности по делам, которые связаны с уголовными расследованиями. «Если с момента нарушения до вступления приговора в силу проходит больше трех лет, привлечь банк к административной ответственности по действующим правилам уже нельзя», — пояснил эксперт изданию.
Адвокат Андрей Завьялов, напротив, прокомментировал законопроект и указал, что на практике таких дел немного, а срок давности в три года «и так значителен». Вместе с тем, по его словам, банкам придется внимательнее документировать свои решения по ПОД/ФТ, поскольку ответственность может наступить спустя годы, когда сотрудники, принимавшие решения, уже уволятся.
Автор профильного Telegram-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков называет поправку скорее технической и допускает, что она побудит банки чаще направлять в Росфинмониторинг сообщения о подозрительных операциях. Согласно отчету финразведки, в 2025 году она провела более 4,3 тыс. финансовых расследований, по ее материалам возбудили 1,4 тыс. уголовных дел, а штрафы по уже рассматриваемым делам составили 242 млрд руб.
