ЦБ: физлицам необходимо информировать банки о выдаче займов нерезидентам

Банк России предлагает обязать физлица оповещать банк при финансовых операциях по договорам займа с иностранными компаниями и лицами, 19 июня сообщает ТАСС.

В проекте изменений процедур ЦБ уточняется, что в случае поступления средств на счет резиденту РФ необходимо оповестить свой банк в течение 30 дней, в том числе и о получении процентов по долгу. В Центробанке пояснили, что изменения связаны с вступлением в силу Федерального закона от 3 апреля 2018 года № 64-ФЗ, который вносит в законодательство ряд мер, препятствующих незаконному выводу за рубеж средств юридических и физических лиц с использованием договоров займа с нерезидентами. Он обяжет резидентов репатриировать на свои счета денежные средства от иностранных заемщиков, а также информировать банк о сроках исполнения обязательств по таким договорам.

«При этом ответственность за непредставление требуемых документов возлагается на физических лиц — резидентов. Уполномоченный банк только при наличии информации о нарушении физическим лицом — резидентом указанного требования (например, исходя из информации в расчетном документе) сообщает об этом в орган валютного контроля (ФНС России)», — подчеркнули в пресс-службе Центробанка.

Напомним, по данным ЦБ, только в 2017 году за рубеж было выведено 96 млрд рублей.

Изменения относятся к инструкции Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».