Антиотмывочная платформа Центробанка уберегла 28 миллиардов рублей

Платформа ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) не дала вывести в теневой оборот 28 миллиардов рублей, сообщает 22 декабря РИА Новости со ссылкой на пресс-службу Банка России.

Система в полном объёме заработала с первого 1 июля, пилотный доступ к системе банки начали получать с марта. Суть работы ЗСК в том, что она анализирует транзакции юридических лиц на проведение подозрительных транзакций и присваивает им статус в зависимости от уровня риска: зелёный — низкий уровень риска, жёлтый — средний и красный — высокий. В базе системы порядка 7 млн юридических лиц и ИП, 99% из них имеют зелёный статус риска, 0,3% — жёлтый и 0,7% — красный.

Владея этой информацией банк может отказать юридическому лицу в проведении операции с высоко рискованным клиентом.

Напомним, действие закон о создании антиотмывочной системы ЗСК был принят в конце 2021 года. Информация от системы является для банка вспомогательной, окончательную оценку уровня риска конкретного клиента он должен присвоить самостоятельно.