Банки Латвии начали очищаться. От клиентов
Десятки тысяч счетов клиентов блокированы банками Латвии в рамках кампании по борьбе с «грязными» деньгами, сообщило 14 февраля агентство «Спутник».
Опасаясь санкций Moneyval (комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег), банки Латвии начали сами блокировать счета «подозрительных» клиентов. За последние несколько лет банки констатировали 22 тысячи «необычных» и 4 тысячи «подозрительных» сделок.
Причем в угаре борьбы с криминальными деньгами страдают и обычные граждане. Так, сообщает «Спутник», был заморожен счет известного журналиста Юрия Алексеева. Он являлся клиентом банка и никаких сделок с крупными суммами не проводил.
Зато он открыто называет режим в Латвии нацистским и заявляет, что останется русским. В 2018 году его арестовывала полиция безопасности Латвии с формулировкой «за разжигание межнациональной розни». Клиентом банка он являлся 25 лет, и банк не мог не знать, что это физическое лицо.
Следующий пример, приводимый «Спутником», еще более вопиющий. Банк заблокировал счет, на котором многодетная мать копила для ребенка детское пособие в течение 15 лет. При этом деньги на этот счет поступали только из государственного учреждения (11 евро в месяц). Заблокирован счет был под предлогом борьбы с отмыванием денег, причем за блокировку (банковская услуга) снимут со счета 500 евро. И если клиентка не переведет деньги в другой банк, обещали взыскивать по 50 евро или более каждый день.
При этом новые правила, позволяющие искать «подозрительные» сделки, применяются задним числом, счета блокируются без каких-либо судебных разбирательств. Доказывать честное происхождение денег тоже обязан клиент (а не следователи доказывать вину, в соответствии с презумпцией невиновности).
По сообщению журнала Dienas Bizness, объем заблокированных в Латвии денег с 2017 года вырос в восемь раз: с 35,52 до 212,5 миллиона евро. При этом заблокированные таким образом деньги могут оставаться недоступными клиенту два с половиной года, пока проводится проверка происхождения денег.
В результате столь бурной борьбы за чистоту денег клиенты из банков Латвии начали уходить, хотя бы в соседнюю Литву. Позиции Латвии как крупного и надежного поставщика финансовых структур утрачены. Кто выиграл? Похоже, что Литва.
