Банки Украины требуют от граждан объяснений, откуда деньги заплатить кредит

Источник средств на погашение кредита или первоначальный взнос на дорогую покупку необходимо доказывать документами при обслуживании в банках Украины, заявил финансовый аналитик Василий Невмежицкий 9 июля в комментарии «Страна.UA».

Издание сообщает, что в банках применяют «рискоориентированный подход» из-за требований финансового мониторинга. Требования банков распространяются на средства, которыми клиент хочет досрочно погасить кредит или внести первоначальный взнос на крупную покупку.

«Если человек не может понятно пояснить и подтвердить соответствующими документами происхождение денег, которые у него появились, чтобы раньше выплатить заем. В таких случаях отказывают в погашении. Необоснованная „досрочка" — это признак сомнительной̆ операции», — уточнил Василий Невмежицкий.

Финансовый аналитик подчеркнул, что данные требования распространяет национальный банк Украины и закон № 361-IX, принятый Верховной радой Украины.

Банки требуют предъявить налоговую декларацию, в которой отразили доходы, свидетельство о вступлении в наследство, договор купли-продажи квартиры или машины или другого имущества, с обязательной уплатой налогов.

«Рискоориентированный подход, о котором идет речь в новом законе по финмониторингу, — общее и невнятное понятие. Каждый трактует его, как ему выгодно», — прокомментировал изданию адвокат Ростислав Кравец.

Адвокат уверен, что клиентам необходимо искать банки с наиболее адекватными требованиями. В различных банках разные требования к клиентам.