ЦБ определил новые признаки мошеннических операций

Перечень признаков мошеннических операций, при обнаружении которых банки должны блокировать переводы, расширил Банк России 9 июля, сообщает пресс-служба регулятора.

В соответствии с новыми признаками банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции по оценкам антифорд систем (собственных систем банков для борьбы с мошенничеством). Это касается и счетов, которые были заподозрены банками в проведении мошеннических операций, но информация об этом не передавалась в базу данных ЦБ.

Также банки будут обязаны учитывать данные о признаках мошенничества, поступающие от других организаций. Например, оператор связи может уведомить банк о необычной телефонной активности клиента перед осуществлением переводов.

Еще одним признаком мошеннической операции станет получение информации о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств. Банки должны будут приостановить перевод при получении этой информации из любых источников.

Новый список признаков мошеннических операции будет использоваться с 25 июля. Дополнительные пункты расширят уже использующийся список признаков мошенничества: наличие счета в базе мошенников ЦБ, нетипичная операция для клиента, а также информация о том, что устройство, с которого совершается операция, уже использовалось мошенниками.