Банк России предложил повысить порог контролируемых банковских операций

Центральный банк Российской Федерации предложил вернуться к обсуждению возможности повышения минимального порога банковских операций, контролируемых Росфинмониторингом, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский 24 ноября в ходе онлайн-конференции Ассоциации российских банков (АРБ), передает ИА REGNUM.

По мнению Ясинского, нынешний уровень в 600 тысяч рублей уже не отвечает реалиям сегодняшнего дня и перегружает работу кредитных организаций.

«Я считаю, что настал тот момент, когда эту дискуссию можно продолжить. Нужно продолжать уже более такую глубокую дискуссию по вопросу повышения порога операций, подлежащих обязательному контролю, по которым необходимо направлять сообщения в финансовую разведку», — отметил представитель Банка России.

Также директор департамента финансового мониторинга высказался за оптимизацию антиотмывочного законодательства, так как за последние несколько лет резко увеличилась нагрузка на кредитные организации из-за множества новых требований в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ясинский предложил увеличить порог контроля с 600 тысяч рублей до одного миллиона и напомнил, что существующая норма была введена 20 лет назад, когда это не являлось обременением для кредитных организаций.

«Поэтому можно было бы рассмотреть пусть и незначительное, но, тем не менее, повышение порога, что снизило бы нагрузку на банки без одновременного снижения эффективности в целом для системы противодействия легализации преступных доходов», — высказался чиновник.

Напомним, в настоящее время обязательному контролю Росфинмониторингом подлежат любые операции связанные как с наличными, так и безналичными средствами свыше 600 тысяч рублей.