Принят закон о повышении порога операций по обмену денег без паспорта

Законопроект о повышении пороговой суммы для обязательного предъявления паспорта в банке при операциях с наличными от 15 тыс. до 40 тыс. руб. приняла Госдума РФ в третьем чтении, 9 ноября говорится на ее официальном сайте.

Для операций на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб., в том числе операций с иностранной валютой, закон предусматривает упрощенную идентификацию. Однако сотрудник финансовой организации имеет право принять другое решение, если у него возникают подозрения в том, что операция осуществляется для отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

«Проект федерального закона разработан в целях оптимизации операций физических лиц по обмену банкнот различных достоинств, а также замене поврежденных банкнот. Разработанный проект федерального закона позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств», — говорится в пояснительной записке к закону.

Напомним, по российским законам, финансовые организации перед приемом денег должны идентифицировать клиента. Идентификация не требуется, если сумма операции не превышает 15 тыс. руб. или если человек покупает или продает иностранную валюту, драгоценные металлы и камни на сумму менее чем 40 тыс. руб. При расчете картой порог составляет 200 тыс. руб.