Нацбанк Украины решил контролировать траты своих граждан за рубежом

Нацбанк Украины (НБУ) запросил у банков данные о заграничных расчетах по валютным картам от 250 тыс. грн за октябрь—ноябрь, отчет должен быть представлен до 16 декабря, следует из внутреннего письма регулятора, которое 16 декабря опубликовала «Страна».

Как пишет издание, банки должны отчитаться отдельно за каждую операцию.

В письме сказано, что данные требуются для «анализа таких платежных операций». С 1 января 2025 года банки должны будут подавать такие отчеты ежемесячно: до 10-го числа каждого месяца за предыдущий календарный месяц, сообщает ведомство.

Напомним, ранее в сентябре НБУ ввел ограничения для расчетов валютными картами за рубежом: до 100 тыс. грн — при покупке драгоценных камней, металлов, ювелирных изделий, монет, часов и т. д. и до 500 тыс. грн — для оплат за границей услуг агентов по недвижимости. «Страна» отмечает, что целевое применение отслеживается по платежным кодам международных платежных систем Visa, Mastercard — MCC-кодам (merchant category code).

В казначействе одного из украинских банков предположили, что отчет нужен для понижения этих лимитов или введения новых запретов, пишет издание.

«Может быть, уже не по конкретным товарам/услугам, а уже тотальных — для всех покупок с валютных счетов», — заявил собеседник газеты.