Банки не заинтересованы в борьбе с отмыванием капиталов — исследование
Банковские служащие, ответственные за предотвращение операций по отмыванию незаконных капиталов, часто получают угрозы, страдают от преследований и увольнений, так как эти операции приносят самим банкам миллионные прибыли. Об этом говорится в новом исследовании Международного консорциума журналистских расследований (ICIJ), 20 сентября сообщает El Confidencial.
Исследование было проведено на базе документов, полученных BuzzFeed News о работе международной банковской системы.
Исследование также указывает, что эти банковские служащие обычно перегружены работой, и им не хватает надлежащих ресурсов. В целом, они имеют совсем небольшое влияние в своих финансовых организациях.
Именно так и случилось с двумя сотрудниками банка Standard Chartered Джулианом Найтом и Аншуман Чандра, которые подали иск против этого британского банка в декабре 2019 года. В иске говорится, что они были вынуждены уволиться с работы после того, как банк узнал о том, что они сотрудничали с ФБР в расследовании денежных потоков, которые Standard Chartered проводил для находящихся под санкциями США компаний в Иране, Ливии, Судане и Мьянме.
Британский банк, который выступает в качестве главного спонсора футбольного клуба Ливерпуль, участвовал в «очень изощренной схеме отмывания денег», изменяя в подтверждающих документах сделок имена сторон, подпадающих под санкции в Соединенных Штатах. Он предоставил технологическое решение, которое позволяло Федеральной резервной системе США не видеть этих транзакций.
Британский банк утверждает, что эти обвинения неправдоподобны и необоснованны.
Все эти уловки позволили Standard Chartered извлечь выгоду через комиссионные, которые Иран и его агенты были готовы платить за конвертацию иранской, обесценившейся под санкциями валюты, в доллары. И они сделали это через так называемые корреспондентские банковские счета, которые позволяют любому местному или региональному банку использовать счета банковских гигантов для конвертации своих денег в доллары США. В свою очередь, крупные банки, такие как Standard Chartered или JP Morgan, получают сотни миллионов комиссионных.
Корреспондентские счета — это система посредничества, в которой банковские гиганты открывают двери более прочных финансовых рынков, таких как Соединенные Штаты или Европа, местным банкам, работающим в более слабых валютах. Разрешая перевод, организация-корреспондент вычитает сумму со счета банка-отправителя перевода, как правило, в местной валюте, и добавляет ее на счет банка-получателя, обычно в долларах или евро, взимая комиссию за эту услугу. Таким образом, небольшой банк меняет более слабую местную валюту на сильный доллар, что открывает для него больше деловых возможностей.
Корреспондентские счета были одним из методов, используемых CaixaBank в его коммерческих отношениях с Промышленным и коммерческим банком Китая (ICBC), и одной из причин судебного иска в апреле 2018 года за отмывание денег «китайской мафии». Каталонский банк подписал в 2011 и 2014 годах контракты с ICBC на открытие корреспондентских счетов клиентам китайского банка. Эти счета использовались для перевода почти 100 млн евро в Китай и Гонконг. Сотрудники CaixaBank не проверили средства на отмывание денег, что обязаны делать банки-корреспонденты.
Исполнительная служба Комиссии по предотвращению отмывания денег и денежных правонарушений в Испании (Sepblac) в своем отчете осудила отсутствие контроля в корреспондентских банках. Служба указала на них как на один из обычных каналов отмывания денег.
Такая же схема использовалась и небольшим латвийским банком ABLV Bank, говорится в исследовании.
Напомним, 13 февраля 2018 года минфин США заявил, что отмывание денег являлось одним из основных видов деятельности ABLV Bank. Он был обвинен в проведении незаконных транзакций для клиентов из России, Украины и Северной Кореи.
