ЦБ ответил на информацию о планах полного контроля за переводами физлиц

Центробанк не собирается контролировать банковские операции физических лиц, речь идет исключительно о противодействии нелегальным онлайн-казино и финансовым пирамидам, сообщила 27 декабря пресс-служба ЦБ РФ.

Банк России подчеркнул, что не собирается вводить новую форму отчетности для банков по поводу переводов между физическими лицами. Вместо этого, подразумевается сбор обезличенных данных в рамках противодействия незаконным онлайн-казино и букмекерам.

«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц», — сказали в пресс-службе и добавили, что указанную информацию будут предоставлять лишь те банки, которые рискуют быть использованными для работы подобных платформ.

Подобными злоупотреблениями в ЦБ РФ назвали переводы огромных сумм за короткое время (несколько часов) на счета одних и тех же получателей. То есть, когда речь идет уже не об обычных расчетах между гражданами, а об очевидных нелегальных операциях.

У других кредитных организаций Центробанк, в случае выявления по своим данным рисков, сможет запрашивать обезличенные реестры переводов тех физлиц, которые соответствуют определенным критериям — без идентифицирующей их информации, подчеркнули в пресс-службе.

Регулятор еще раз отметил, что тотальный контроль за переводами физических лиц не подразумевается такими нововведениями. Центробанк лишь собирается выявить отдельные зоны риска, связанные с нелегальными операциями.

В их число входит использование банковских карт и криптовалютных кошельков, открытых на подставных физлиц, работа онлайн-казино и недобросовестных участников финансового рынка. Кроме того, новые меры никак не затронут субъекты малого бизнеса, подчеркнули в ЦБ РФ.