Эксперты назвали основные причины потери банками лицензии

Нарушение «антиотмывочного» законодательства стало самой частой причиной потери банками лицензии, заявили специалисты рейтингового агентства «Эксперт РА», сообщает 24 апреля РИА Новости.

По сообщению экспертов, 97 банков покинули рынок с 1 января 2019 года по 20 апреля 2021 года. У 55 банков отозвали лицензию, 25 банков объединились с другими, 16 банков добровольно ликвидировались и один банк перешел в статус микрофинансовой компании.

Чаще всего у банков отзывались лицензии из-за нарушения «антиотмывочного» законодательства, проведения непрозрачных операций для искусственного поддержания нормативов, потери капитала или нарушения регуляторных нормативов и вывода активов.

«Во многих случаях имеет место сочетаний нескольких оснований для крайних регуляторных мер. Особенностью последних нескольких месяцев является то, что в основаниях для отзыва лицензии отдельно стала выделяться вовлеченность банка в проведение операций в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов», — заявили аналитики.

Одним из распространенных способов владельцев банков выйти из бизнеса является слияние с другой кредитной организацией. Самыми активными игроками по сделкам слияния и поглощения эксперты называют банк «Зенит», Совкомбанк и Джей энд Ти Банк.

Причинами добровольной сдачи лицензии эксперты считают отсутствие устойчивой клиентской базы, низкую рентабельность и высокие затраты на поддержку деятельности.

Напомним, закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. Он обязывает банки следить за операциями клиентов и выявлять фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой.