Для юрлиц начала работать антиотмывочная платформа «Знай своего клиента»

Антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), разработанная Центральным банком России для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заработала в полную силу. Соответствующая норма закона вступила в силу 1 июля.

Разработанный информационный сервис «Знай своего клиента» будет работать централизованно и даст возможность банкам в онлайн-формате получить доступ к информации о степени риска деятельности юридических лиц и их партнеров, а затем использовать данные для борьбы с отмыванием денег и поддержкой террористических организаций.

В конце 2021 года Банк России начал испытание платформы в работе с кредитными организациями. В декабре прошлого года в платформе в пилотном участвовали 40 банков, среди которых большая часть крупных банков.

В марте ЦБ призвал включаться в работу сервиса в пилотном режиме и другие банки.

Как написано в законе, регулирующем функционирование платформы, все клиенты банков — российские юрлица и индивидуальные предприниматели — будут оценены и рассортированы по трем уровням риска: высокий, средний и низкий. Эти данные будут ежедневно сообщаться банкам.

В июне в ЦБ заявляли, что к концу 2022 года намерены обсудить с банками подключение к сервису «Знай своего клиента» на физических лиц.