ЦБ требует взять на карандаш «серийных отправителей»

Центральный Банк России рекомендует банкам усилить контроль за денежными переводами «серийных отправителей». Данное указание подписано 14 января, сообщается на сайте регулятора.

Банк России заинтересовался переводами денежных средств за рубеж, осуществляемыми физическими лицами и соответствующими ряду признаков.

Так переводы совершаются физическим лицом с минимальным интервалом времени, их ЦБ и называет «серийными отправителями». Сумма перевода существенно выше обычных переводов для физлиц, таких как зарплата, подарки и т.п). Переводы осуществляются нескольким физическим лицам, находящимся в одном городе.

Регулятор полагает, что целью данных переводов может быть оплата за поставку товара в Россию. Таким образом, данная схема позволяет скрывать предпринимательскую деятельность, а также не ставить на учет импортные контракты «для целей осуществления валютного контроля».

Поэтому Банк России рекомендует другим банкам изменить внутренние процедуры относительно «серийных отправителей», попадающих под указанные признаки.

Напомним, ЦБ РФ последнее время постепенно ужесточает правила покупки валюты физлицами.

Так, в ноябре 2018 года ЦБ был обеспокоен скупкой частными лицами крупных сумм иностранной валюты.

В рамках борьбы с нелегальными обменниками ЦБ в начале 2018 года запретил размещать табло с курсами валют за пределами помещений банка.