ЦБ призвал банки активнее пресекать сомнительные операции с валютой

Усилить меры контроля за сомнительными операциями по скупке частными лицами крупных сумм иностранной валюты призвал российские банки регулятор, в письме кредитным организациям, 30 ноября пишут Ведомости.

Причиной данного обращения стали выявленные Центральным Банком (ЦБ) РФ массовые операции по покупке иностранной валюты гражданами. При этом зачастую физическими лицами приобретается не менее $100 000 за раз и в день может быть совершено несколько сделок. Личности же покупателей валюты не всегда удавалось установить. «По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах», — сообщается в письме. Также видеозаписи с кассовых зон, просмотренные специалистами ЦБ РФ, выявили, что лица, получающие валюту, принимали ее без пересчета.

Банк России предполагает, что валюта скупается для финансирования нелегальных обменных пунктов, которые принимают недекларируемые либо преступные доходы. Также она может быть использована в «коррупционных и других незаконных целях». Регулятор призвал финансовые организации, сопровождающие валютно-обменные операции, усилить контроль и учитывать в своей деятельности новые риски, указанные ЦБ.

Напомним, ЦБ РФ в целях контроля и объективной оценки состояния финансового рынка, постепенно ужесточает правила покупки валюты. На банки возлагаются различные обязанности, в том числе по проверке источников происхождения средств, на которые покупается валюта. Данная проверка, зачатую, проводится банками формально и кредитные учреждения довольствуются лишь тем, что покупатель заполняет анкеты и не уделяют должного внимания их проверке и анализу.