Намибия ужесточает законы для борьбы с незаконными финансовыми схемами
Наказание в виде штрафа в размере до 2 млн намибийских долларов (9,435 млн руб.) или 10 лет тюремного заключения грозит тем, кто продвигает незаконные финансовые схемы, следует из недавно представленного в парламент Намибии закону, 3 июля сообщает газета The Namibian.
Эти положения являются частью нового законопроекта, направленного на внесение поправок в Закон о банковских учреждениях. Поправки к данному закону включены в несколько законопроектов, которые парламентарии в настоящее время спешат принять, чтобы избежать попадания страны в «серый список» Целевой группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
В июле истекает срок для ужесточения законов Намибии о борьбе с отмыванием денег, финансовыми преступлениями и терроризмом. Попадание в «серый список» означает, что страна находится под усиленным контролем ФАТФ, что грозит для нее рядом проблем.
Мотивируя принятие законопроекта в парламенте на этой неделе, министр финансов и государственных предприятий Иипумбу Шиими заявил, что закон должен соответствовать международным стандартам надзора, установленным Банком международных расчетов и Базельским основным принципам банковского надзора, а также Программе оценки финансового сектора Международного валютного фонда (МВФ) и ФАТФ.
Шиими сказал, что в настоящее время у Банка Намибии (BoN) отсутствуют адекватные стабилизационные полномочия, позволяющие предотвращать банкротство банковских учреждений. Кроме того, во избежание банкротств, оценки, проводимые банком в отношении директоров и акционеров банковских учреждений, нуждаются в совершенствовании.
Ключевым моментом является то, что в отношении банковских учреждений не существует определения «бенефициарного собственника», что было выявлено в ходе взаимной оценки, проведенной ФАТФ и Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG) в 2021 году, и если не принять меры, это может привести к внесению Намибии в «серый список».
Предлагаемый законопроект включает в себя следующие области: определение того, кто не может заниматься деятельностью в банковской сфере; владение акциями банковских учреждений и ограничения на выплату дивидендов коммерческими банками.
Шиими сказал, что также необходимо законодательно разъяснить положения, касающиеся незаконных финансовых схем. С 2019 года BoN объявил незаконными около 10 финансовых схем и схем финансовых пирамид. Банк теперь хочет запрещать не только продвижение подобных незаконных схем, но и участие в них.
Если будет установлено, что человек намеренно, осознанно или без принятия разумных мер для установления законности деятельности, которая является незаконной схемой, примет в ней участие, ему может грозить тюремное заключение сроком до 10 лет или штраф в размере до 2 млнв намибийских долларов, или и то, и другое.
Законопроект также предусматривает оценку, подходят ли реальные бенефициарные владельцы коммерческих банков для владения таким пакетом акций банка. Шиими сказал, что он был шокирован тем, что в шести изо всех восьми банковских учреждений страны владельцы контрольных пакетов акций имеют иностранное происхождение.
«В соответствии с нашим национальным стремлением расширить возможности местного населения, для обеспечения социально-экономического развития Намибии требуется сочетание местных и иностранных банковских учреждений», — сказал он.
Новый законопроект отменяет прежние положения Закона о компаниях и требует одобрения BoN в отношении того, кто станет акционером коммерческого банка — особенно когда речь идет о более чем 10% собственности.
Другие области, охватываемые законопроектом, включают ограничение вмешательства иностранной материнской компании в управление местными банковскими учреждениями. «Это вмешательство оказывает негативное влияние на институциональную независимость, а также на национальное экономическое развитие Намибии», — сказал Шиими.
Кроме того, законопроект требует, чтобы BoN приостанавливал или отстранял от должности директоров или исполнительных должностных лиц банковских учреждений в тех случаях, когда такие директора или исполнительные должностные лица подозреваются в осуществлении незаконной деятельности.
Министр сказал, что BoN получает многочисленные жалобы от представителей общественности на непомерные банковские сборы. Законопроект предлагает наделить министра полномочиями издавать нормативные акты, касающиеся банковских сборов.
