Банки «дружественных» стран ужесточили проверки операций клиентов из РФ

Клиенты российских банков в ряде «дружественных» стран столкнулись с ужесточением проверок, задержками и отказами в проведении операций в иностранной валюте на фоне ожидаемого внесения России в антиотмывочный «черный список» Евросоюза, 20 декабря сообщает РБК со ссылкой на юристов и финансовых консультантов.

По данным издания, банки, проводящие транзакции в евро, стали активнее запрашивать у клиентов дополнительные документы, включая подтверждения непричастности к санкционным спискам, что привело к увеличению сроков платежей.

Некоторые кредитные организации, такие как сербский Alta Bank и армянские АМИО Банк и Юнибанк, ввели ограничения или полностью отказывают в проведении операций. Проблемы с возвратами и отказами по операциям в долларах и евро также фиксируются у клиентов в банках Казахстана, Таджикистана и Омана.

Эксперты отмечают, что часть транзакций отклоняется на уровне банков-корреспондентов в других юрисдикциях. Юристы предупреждают, что после формального вступления в силу решения Еврокомиссии о включении России в «черный список» ситуация может ухудшиться. Банки будут чаще задавать вопросы о происхождении средств и связях конечных бенефициаров с Россией, а повышенное внимание комплаенс-служб будут привлекать даже относительно небольшие переводы на суммы от 5 до 10 тысяч евро.