Борис Титов направил в ЦБ предложения для дополнения «антиотмывочного» ФЗ

Снизить риск попадания физического лица в черный список банков предлагает бизнес-омбудсмен Борис Титов, сообщает 5 апреля «Коммерсантъ».

Титов направил в ЦБ предложения по реформированию 115-ФЗ, основное из которых состоит в том, чтобы обязать банки «проверять подозрительные операции на сумму до 5 млн руб. без их приостановки и блокировки счетов, но не более трех раз в течение года».

Однако эксперты отмечают, что предложения, выдвинутые омбудсменом, противоречат всей системе действующего законодательства по противодействию легализации доходов, полученных незаконным образом. Система построена на том, чтобы заблокировать сомнительную транзакцию, невзирая на сумму операции.

В предложении омбудсмена речь идет еще и о том, чтобы на законодательном уровне закрепить право физического лица на получение обоснованного отказа в проведении финансовой операции. По имеющейся информации, только с июня по октябрь 2017 года число людей, попавших в список отказников, поднялось с 200 до 460 тысяч. «Ситуация с черными списками зашла в тупик. Сотни тысяч юрлиц и ИП, попавшие под подозрение, исключаются из хозяйственного оборота без шансов на оправдание», — разъясняют представители команды Титова.

Эксперты также отмечают, что в случае принятия поправок банки могут принять ответные меры и покрывать риски увеличением процентной ставки за проведение транзакции.

По словам представителя одного из банков, «банкам придется куда более внимательно, причем постфактум, проверять такие (сомнительные — прим. ИА Красная Весна) транзакции, а также больше тратить на работу с малым бизнесом как с фактором риска».

Напомним, в соответствии с текущей редакцией закона 115-ФЗ кредитная организация вправе заблокировать любой счет, если у нее будут подозрения в незаконности совершаемых операций. К таким операциям чаще всего относятся внесение большой суммы денег небольшими платежами или обналичивание крупных сумм денег.