Набиуллина: при выводе активов банковская тайна может быть раскрыта
Возможность передачи правоохранительным органам информации, составляющей банковскую тайну, при расследовании вывода активов, рассматривается в ЦБ РФ. Глава Банка России Эльвира Набиуллина рассказала об этом 9 февраля в интервью ТАСС.
«Сейчас, когда мы выявляем в банках мошеннические действия, вывод активов, мы передаем материалы в правоохранительные органы. Однако мы не вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну, хотя часто вывод активов, например, связан с использованием счетов подставных, аффилированных компаний», — пояснила глава ЦБ.
Такая ситуация не позволяет правоохранителям своевременно выявлять соответствующие преступления. По мнению Набиуллиной, передача этих сведений правоохранительным органам позволит в дальнейшем более эффективно предотвращать аналогичные преступления за счет реализации принципа неотвратимости наказания: «Только неотвратимость наказания за финансовые преступления может изменить ситуацию. Если недобросовестные банкиры остаются безнаказанными, да еще и убегают с ворованными деньгами за рубеж, откуда их не смогут достать, то мы обречены на то, что это будет повторяться».
Помимо прочего, Эльвира Набиуллина объяснила, что в соответствии с действующим законодательством ЦБ имеет лишь ограниченный формальными критериями перечень ситуаций для надзорного вмешательства, что позволяет нечистым на руку банкирам чувствовать себя в безопасности.
Кроме того, по ее словам, основным механизмом сокрытия мошенничества является фальсификация отчетности. В связи с чем ЦБ рассматривает внесение изменений в законодательство, позволяющих привлекать банковское руководство к ответственности за подобные правонарушения, так как в настоящее время Банк России, в случае обнаружения признаков фальсификации отчетности, обязан лишь выдать банку предписание об ее исправлении.
Как подчеркнула Набиуллина, власть поддержала данную инициативу, так как фальсификация отчетности является одной из основных проблем российской банковской системы.
Напомним, что за последние 20 лет в России наблюдается стабильный отток капитала. «Рекорд» был поставлен в 2014 году и составил $153 млрд. Однако в дальнейшем вывод капитала значительно сокращался: $57,5 млрд — в 2015 году и $15,4 млрд по итогам 2016 года.
