ЦБ не намерен тотально контролировать денежные переводы между гражданами?
Усиление контроля за операциями нелегальных онлайн-казино и букмекеров запланировано с 2022 года. Тотальный контроль денежных операций между гражданами РФ не будет проводиться. Об этом сообщается 27 декабря в пресс-службе регулятора.
В ЦБ отметили, что целью новой меры является выявление карт и кошельков, оформленных на подставных физических лиц, которые используются «недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами».
«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — разъяснили в ведомстве.
При этом подчеркивается, что новая система отчетности не должна коснуться малого бизнеса.
При выявлении рисков у отдельных кредитных организаций могут быть запрошены обезличенные реестры переводов физлиц, то есть данные, позволяющие определить людей, не будут предоставляться.
Ранее РБК со ссылкой на источники сообщало, что во все кредитные организации уже была разослана новая форма отчетности о p2p-транзакциях от одного физлица другому. При этом уточнялось, что должны быть предоставлены личные данные как отправителей, так и получателей средств.
По словам председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, такой мониторинг должен начаться с января 2022 года. Из разъяснений ЦБ по новой форме отчетности следует, что в отчетность должны быть включены все исходящие и входящие переводы со счета, с карты или электронного кошелька, со счетов оператора связи, через платежные терминалы или системы денежных переводов, по трансграничным переводам.
При этом не будут учитываться переводы для погашения кредитов, на депозиты, на брокерские и инвестиционные счета, за обслуживание кредитными организациями, а также переводы в пользу индивидуальных предпринимателей и юрлиц.
По каждой операции должны быть предоставлены номера карт отправителя и получателя средств, данные банков и ID клиента, назначение и сумма платежа, дата и время транзакции и так далее.
Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юрлица, предоставляющие онлайн-сервисы по переводам.
Отметим, в сентябре 2021 года ЦБ выпустил новые методические рекомендации 16-МР, позволяющие определить карты и электронные кошельки финансовых пирамид нелегальных онлайн-казино, криптовалютных обменников и форекс-дилеров. Согласно этим рекомендациям банки должны отслеживать и блокировать такие карты и кошельки. По данным представителя QIWI считает, новая форма отчетности необходима для контроля ЦБ выполнения рекомендаций 16-МР.
