Эксперт объяснил, что банк блокирует карты из-за сомнительных платежей

Причиной блокировки карты может быть подозрение в незаконных денежных переводах, объяснил гендиректор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин, 6 декабря сообщает агентство «Прайм».

Эксперт рассказал, что блокировки банком карты клиента происходят нечасто. По словам Лагуткина, как правило, кредитные организации не блокируют переводы и карты по собственному усмотрению.

«Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту», — сказал Лагуткин.

Как подчеркнул эксперт, банк может заблокировать денежный перевод, если он попадает под требование законов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. При этом банк обязан уведомить регулятор о сделках, содержащих признаки подозрительных, а также совершенных участниками перечня лиц, подозреваемых в упомянутых правонарушениях.

Разблокировку можно провести, обратившись в банк и объяснив суть оспариваемой операции. По словам эксперта, для этого могут понадобиться подтверждающие документы. Он отметил, что комментарий к переводу может сотрудникам банка дать информацию о сути перевода.

«Но в тоже время такого комментария может быть недостаточно для успешного проведения платежа», — сказал Лагуткин.