ЦБ запросил у банков параметры мониторинга переводов с карты на карту

Запрос на предоставлении данных о переводах денег с карты на карту сделал Банк России участникам финансового рынка 8 октября, передает ТАСС.

Сбор данных связан со стремлением совершенствовать системы управления рисками в банках. Банки должны отчитаться к 18 октября.

По данным СМИ запрос касается ограничений и лимитов, которые банки накладывают на своих клиентов, комиссионные расценки, параметры мониторинга операций, методы вычисления нелегальных переводов, а также реестр операций, включая отмены переводов и блокировки карт.

Эксперты связывают интерес регулятора финансового рынка с ростом случаев мошенничества. Ключевой частью схемы является перевод средств от жертвы на банковскую карту, после чего деньги обналичиваются — «дроппятся».

Сложность в пресечении преступных видов переводов с карты на карту в том, что с точки зрения банка нелегко отличить привычный гражданам перевод между друзьями или родственниками от злокачественного перевода — между жертвой и мошенником.

По мнению экспертов, Центробанку проще контролировать мошеннические потоки, потому в его распоряжении не только номера карт, но и учетные записи в системе быстрых платежей, которые он может блокировать в случае подозрительных операций.

Напомним, о разработке мер усиления контроля за пополнением карт через терминалы, которые зачастую тоже используются для незаконных финансовых операций Банк России сообщал в конце сентября.