Центробанк ищет основания для блокировки денежных переводов физлиц. Мнение
Центробанк хочет иметь высокий уровень прозрачности операций, чтобы получить возможность блокировать нежелательные переводы, заявил 29 декабря доктор экономических наук Андрей Колганов в комментарии ИА Красная Весна.
Профессор Колганов прокомментировал введение новой формы отчетности ЦБ РФ, согласно которой данные о всех платежах физлиц должны передаваться банками в ЦБ РФ.
«ЦБ, вероятно, будет собирать информацию связанную с характером тех операций, которые совершают физические лица в сфере банковских переводов. Для чего конкретно нужна такая информация — не сообщается, а то, что сообщается, носит обтекаемый характер. Анализ банковского рынка, сбор статистических данных — для чего? С какой целью анализ? Какую статистику именно они хотят собрать, это не совсем понятно», — сказал Колганов
Колганов выразил некоторые опасения, связанные с этой инициативой ЦБ. «Есть опасения, что слишком пристальное внимание к операциям физлиц в банковской сфере будет увеличивать число блокировок счетов из-за того, что операции будут признаваться подозрительными», — сказал он.
Профессор рассказал также, для чего ЦБ нужен высокий уровень прозрачности операций физлиц.
«Речь, возможно, идет не о недоимках, а скорее всего о том, что Центробанк хочет иметь такой высокий уровень прозрачности операций и при необходимости блокировать нежелательные операции, чтобы не подпадать под действие 115 ФЗ с отмыванием денег, полученных преступным путем и финансированием терроризма», — считает ученый.
Напомним, 27 декабря РБК сообщило, что ЦБ ввел новую форму отчетности, согласно которой банки России должны сдавать информацию о всех платежах физлиц ЦБ РФ. ЦБ запрашивает всю информацию о всех переводах между физическими лицами, в том числе персональные данные отправителя и получателя, назначение платежа, номера банковских карт, уникальный ID клиента, сумму переводимых средств и т. д.
Говорилось также, что целью нового мониторинга является сбор данных для формирования статистических показаний для анализа рынка в стране и в регионах. Еще одной целью нововведений является выявление незаконных переводов под видом операций между физическими лицами. Наиболее часто они используются для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников.
