Центробанк предложил новые методы оценки риска по обналичиванию денег

Законопроект, направленный на совершенствование работы по оценке риска по обналичиванию денег юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в проведение подозрительных банковских операций, внесен группой депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым в нижнюю палату парламента. Документ опубликован 27 ноября в электронной базе данных Госдумы.

Как рассказал Аксаков журналистам, в законопроекте предусматривается организация централизованного информационного сервиса «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»), на базе Банка России. Структура создается с целью получения банками информации по клиентам и их контрагентам в режиме онлайн, во избежание рисков при реализации процедур ПОД/ФТ.

Парламентарии в документе предлагают, установить оценочные критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска и уберечь их от вовлеченности в проведение подозрительных операций. Все эти решения определяются Банком России и Росфинмониторингом, затем публикуются на официальном сайте Центробанка в интернете.

При этом законопроект предусматривает разделение клиентов на категории — клиенты — высокого риска, среднего риска, низкого риска. Подчеркнув, что для клиентов с низким и средним риском прописан минимальный набор антиотмывочных возможностей, разрешенных законодательством.

Кроме этого банк обязан донести до клиентаинформацию о том, что он попал в группу высокого риска, в свою очередь компании в течении полугода смогут оспорить свой статус.

Напомним, что о системе разделения бизнеса по группам риска Центрбанк сообщил еще в 2019 году. Банк России хочет создать для этого платформу «Знай своего клиента» (KYC-платформа). По информации Банка России, в высокую зону риска входят 0,7% клиентов банков, в среднюю — 0,3% и низкую — 99%.