Черный список Банка России оказался в свободном доступе

В интернет слита база данных клиентов российских банков, которым отказали в обслуживании по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сообщает 12 апреля газета «Коммерсант».

По информации издания, закрытая информация появилась на специализированных форумах. Она включает в себя данные примерно 120 тыс. клиентов финансовых организаций и представляет собой так называемый «черный список» отказников по антиотмывочному законодательству. По большей части речь идет о физических лицах и индивидуальных предпринимателях (ИП), часть — юридические лица.

В «Коммерсанте» указывают, что механизм создания черного списка и принцип работы с ним выглядит примерно так: банки отправляют в ЦБ информацию о клиентах, которым было отказано в обслуживании по подозрению в нарушении 115-ФЗ. В свою очередь, ЦБ пересылает эту информацию в Росфинмониторинг, который формирует объединенную базу данных и передает ее по обратной цепочке.

По словам юриста FMG Group Амины Аппаевой, распространение этих сведений для лиц из списка помимо сложностей с банковским обслуживанием может обернуться проблемами со службами безопасности при устройстве на работу, отказами контрагентов от заключения договоров и иными рисками. Гендиректор разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский считает, что подобные утечки могут приводить к самым неожиданным негативным последствиям вплоть до раскрытия гостайн. В качестве примера он привел случай с «Петровым и Бошировым», настоящие имена которых были скомпрометированы с помощью утекших баз, в том числе ГИБДД.

В Росфинмониторинге исключили возможность утечки от них. В пресс-службе Банка России заявили, что участникам рынка информация передается в зашифрованном виде, по защищенным каналам с помощью средств криптографической защиты информации. С их слов, «Ответственность за сохранность информации и непередачу ее третьим лицам несет финансовая организация, которая ее получила». Эксперты считают, что утечка могла произойти множеством способов и установить кто в этом виноват, сейчас уже, видимо, не представляется возможным.

Напомним, ранее за нарушение закона «О банках и банковской деятельности», в том числе в области противодействия отмыванию полученных преступным путем доходов и финансированию терроризма Банк России лишил лицензии банк «Аспект».

Читайте также: Банк «Аспект» из-за регулярных нарушений лишился лицензии