Снятие наличных в банках разрешили ограничивать из-за угрозы мошенничества

Закон № 41-ФЗ обязал с 1 сентября дополнительно проверять операции на наличие признаков влияния со стороны мошенников, и в случае подозрений банк может ограничить выдачу наличных суммой не более 50 тыс. руб. в сутки на срок до двух дней, говорится на 1 сентября на сайте правовой информации России.

Проверка проводится банком-эмитентом карты на основании перечня подозрительных признаков, опубликованных на официальном сайте Банка России. Центробанк пояснил, что временное ограничение позволяет выиграть время: «За это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам».

Дополнительно в законе установлена обязанность банков ограничивать снятие через банкоматы суммой не более 100 тыс. руб. в месяц для лиц, сведения о которых содержатся в базе подозрительных операций Банка России. Это касается информации как о самих клиентах, так и об их электронных средствах платежа.

Отметим, по данным Центробанка, в 2024 году русские потеряли 27,5 млрд руб. в результате мошеннических операций с банковскими счетами. Из них 26,9 млрд руб. были похищены со счетов физических лиц. Этот показатель на 74,4% превысил уровень 2023 года. Введение новых механизмов контроля направлено на сдерживание дальнейшего роста преступной активности в финансовом секторе.