Мошенники использовали упрощенную проверку реквизитов при переводах

Упрощенная система проверки получателей переводов при перечислении сумм до 10 млн стала инструментом в руках мошенников, сообщила 8 марта «Фонтанка».

Центробанк провел расследование по факту серии финансовых манипуляций. По данным расследования, санкт-петербургской компании ООО «Ника» пришли претензии на отсутствие поставок металла. Покупатели показывали договора и платежные поручения, по которым они оплачивали заказы на сумму до 500 тысяч рублей. Однако сама компания торговлей металла не занималась и продавать такие товары не могла.

Как выяснилось, мошенники использовали так называемый первый уровень проверки в банковской системе, который используется для совершения платежа. Согласно данному регламенту, в платежках до 10 млн рублей проверяется только название компании и ИНН. Систему не интересует город регистрации организации.

Мошенники зарегистрировали одноименную компанию в Екатеринбурге и при заключении договоров поставки указывали реквизиты компании в Санкт-Петербурге и идентичное название организации, добавляя свой ИНН. Поскольку при совершении операции система не сопоставляла название организации, ИНН и город регистрации компании, то платежи успешно уходили екатеринбургской одноименной организации.

Сразу после получения нескольких платежей ее организатор запустил процедуру ликвидации. В результате сейчас еще решается вопрос о возможности возбуждения уголовного дела по данному факту, а покупатели остаются без необходимого товара.