Банки уже могут задерживать перевод денег мошенникам
Задержка переводов в течение двух дней, если получатель фигурирует в банковской базе данных мошенников, введена в действие с сегодняшнего дня, 25 июля сообщает финансовое информагентство «Прайм».
В базу данных подозрительных операций, рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова, могут попасть контактные данные лиц, имеющих отношение к мошенническим финансовым операциям или иным правонарушениям. Это одна из целого ряда мер, призванных оградить физических лиц от мошеннических действий при денежных переводах.
По обновленному закону в случае перевода денежных средств на фигурирующий в базе счет, кредитная организация обязана вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Причем критерием для такого возврата может стать не только присутствие подозрительного контакта в базе, но и нетипичный характер операции при странной активности клиента перед нею, что может включать продолжительные разговоры по телефону или большое количество СМС с ранее неизвестных номеров, рассказала эксперт.
В ближайшее время, по мнению Белянчиковой, многие клиенты банков могут столкнуться с блокировкой счетов и задержкой переводов из-за расширения списка критериев. Если такое произойдет, необходимо как можно скорее связаться с финансовой организацией. Если же реквизиты оказались в базе мошенников, то для исключения их из нее необходимо будет действовать через суд.
Рекомендации по пресечению мошеннических схем должны постоянно обновляться, считает Белянчикова, потому что мошенники очень «изобретательные и всякий раз будут искать новые способы присвоения чужих денежных средств».
Напомним, в последнее время случаи «добровольной» передачи денежных средств мошенникам участились. Под воздействием методов социальной инженерии жертвы сами переводят свои деньги на указанные мошенниками «безопасные» счета, откуда те быстро переводятся дальше, после чего их след теряется. Часто мошенники действуют из-за границы, в том числе с территории Украины, направляя полученные мошенническим способом средства на финансирование ВСУ.
